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“揭秘涉黑套路贷特征:优惠条件诱骗你 认定违约套牢你”

文章来源:网络转载 发布日期:2021-05-19 00:30:02 浏览:

提出优惠条件,承认违反合同欺骗你,并牢牢约束你。 企业风控部门变身“地下执法队”,恐吓你……这个赵建滩为首的涉黑集团,用不到三年的时间,通过贷养黑、黑护贷造就了2亿47,000万的“黑金帝国”。

近日,海南省海口市中级人民法院依法审理此案,并在法庭上作出一审判决,判处“黑霸”赵建滩有期徒刑22年。 据悉,这是海南省首例黑色“套现贷款”事件。 由于受害群体多为在校大学生,海口中院专门将法庭转移到学校,利用这个机会进行了校园的普遍普及。

40岁出头的赵建滩只有中专文化,其相貌不高,但他在海口民间借贷领域很有名,是多家小额贷款企业的主要股东。

年初,赵建滩与李坛宝、林培龙协商在海口市设立企业,利用“套现贷款”模式非法敛财,随后加入刘鸿斌。 那年6月,4人共同成立的海口伍洲信财网络科技有限企业(以下简称伍洲企业)开业,刘鸿斌担任法定代表人。

为了进一步获取非法利润,赵建滩、刘行汾、刘鸿斌、陈伟等于年7月出资设立海南集海鑫实业有限企业,继续沿用“套贷”经营模式,两家企业人员相互合作,相互支持。

年3月,赵建滩等人更名为海南金展泰商业新闻咨询有限企业,依托该企业,将“套贷”与“地下执法队”的暴力催收结合,以赵建滩为首的骨干成员基本固定,成员多达18人的黑社会性质。

法院查明,该涉黑集团以同乡、亲情为纽带,首要成员稳定、分工确定、阶层分明,有组织地实施了多起抢劫、敲诈勒索等犯罪活动,涉案金额达2.47亿元。

该企业业务员以贷款迅速、手续简单等优惠条件为吸引力诱饵,欺骗受害者办理贷款业务。 如果受害者欠债,企业对其进行“家访”,欺骗受害者单方面签订错误空白借款合同,在进行车贷的受害者车辆上安装gps。

伍洲企业在贷款时,提前扣除首付、“家访费”、“手续费”、“保证金”等各种名义费用,受害者的实际所得金额明显低于合同约定贷款额。 另一方空签订白色协议后,故意制造违约陷阱,以被害人“车辆gps信号消失”、“二次抵押”、“信用差”等理由擅自认定被害人违约。

年4月24日,某祯向伍洲企业办理无担保贷款15000元,借款期限3个月,扣除家庭访问费、首月利息等后,某祯实际获得11750元。

同年5月23日,风控部的林小福擅自认定曾有一个框架的信用不好,要求提前还款。 当天晚上12点30分左右,某祯来到伍洲企业后,表示无法提前还款。 孙先生、林洪平先生、郑春勇先生、林小福先生曾经把某个框架控制在办公室内,威胁说不还钱就不离开。

当晚22点左右,某祯给朋友打电话,收集了15000元还给孙靓。 孙先生等人还以某一帧延误了他们的下班为由,要求某一帧支付加班费4000元,在某一帧被迫付给孙先生800元后,于当晚23时30分被释放。

在伍洲企业中,内置业务部、风控部,业务部门通过发布广告、朋友圈等方法招募有贷款诉求的受害者,风控部门负责对前来贷款的受害者进行资格审查和暴力催收。

据悉,该黑涉集团因其追债手段暴力性突出的威名,在海口地区小额信贷领域产生了巨大影响,其他许多从事汽车贷款业务的企业也要通过其风控部的暴力催收。 只有中国人民财产保险企业海南分企业和正印融资租赁(上海)有限企业福建分企业雇佣伍兹企业帮助非法拉车70多辆。

近日,海口中院对这起“套现贷款”黑社会性质组织犯罪案件一审公开宣判,以组织、黑社会性质组织罪等9项罪名判处主要分子赵建滩有期徒刑22年,其余17人分别被判处3至20年。

法官说

判决后,海口中院党组成员、副院长宋家法认为,“套现贷款”本质上是违法犯罪行为,假借民间贷款之名,以“不担保、贷款快、利息低、无利息”等为诱惑诱饵,“虚增债务”、“制造资金”。

近年来,“套现贷款”披着“校园贷款”的外衣,将罪恶的魔爪伸向校园。 犯罪组织利用学生社会经验少、思想单纯的优点,喝了学生的“血”,一旦“套现贷款”就永远无力还债,更害怕“电话骚扰”“裸照”等催债手段,一

因此,宋家法认识到“套现贷款”犯罪的基本特征,注意不要被“无担保、低息、零利率”等虚假推广所迷惑,陷入“套现贷款”的陷阱。 特别是在校学生,为了树立正确的价值观、人生观,必须避免为了满足一时的虚荣而胡乱从网上借钱。 如果真的需要钱,应该先和家里商量,用正规的方法贷款,不要轻信“小额贷款”“无抵押贷款”等套现。 万一不小心掉进了“套现贷款”的陷阱,必须马上报警。

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