“一行两会反洗钱监管不断升级：互金机构需上报大额及可疑交易”

本报讯(记者 程婕)昨日，人民银行、银保监会、证监会联合发布《互联网金融工作机构反洗钱和反恐融资管理办法(试行)》。 今后，相互金融机构也必须像金融机构一样提交巨额和可疑的交易报告书。 网络金融机构应当建立反洗钱和反恐融资的内部控制机制。 然后，比较有效地进行顾客的识别。 对以前获得的顾客身份资料有疑问的，必须重新识别顾客身份。

文件指出，工作机构应当实行大宗交易和可疑交易报告制度，建立健全大宗交易和可疑交易监测体系，定制交易监测标准和客户行为监测方案，并基于合理怀疑报告可疑交易。 此外，一行三会要求相互金融机构实时监控相关恐怖清单，以合理理由怀疑客户或其交易对方、资金或其他资产与清单相关的，应当及时提交可疑交易报告，依法对相关资金或其他资产采取冻结措施 文件还要求相互金融机构保留顾客的身份资料和交易记录。 工作机构应当妥善保留开展反洗钱和反恐怖主义融资工作产生的新闻、数据和资料，完整再现所有交易，使相关业务可追溯。

《管理办法》规定，工作机构依法接受中国人民银行及其分支机构反洗钱和反恐融资现场检查、非现场监管和反洗钱调查，并依法协助国务院金融监管机构及其派出机构的监管。 在监管处罚方面，《管理办法》违反本法的，由中国人民银行及其分支机构、国务院有关金融监管机构及其派出机构责令限期改正，并依法处罚。 机构违反相关法律、行政法规、规则和本法规定，涉嫌犯罪的，移送司法机关依法追究刑事责任。

北新闻记者昨天获悉，10月9日，人民银行、银保监会、证监会、外汇局在北京召开了金融系统反洗钱工作会议。