“银行董事会对反洗钱反恐怖融资承担最终责任”

银行理事会对反洗钱的恐怖主义融资负有最终责任(网络图)。

昨天，中国银行保险监督管理委员会发布了今年的第一号令。 《银领域金融机构反洗钱和反恐融资管理办法》已在中国银保监会年第七届主席会议通过，并自公布之日起施行。

《银领域金融机构反洗钱和反恐融资管理办法》规定，银领域金融机构要将洗钱和恐怖融资风险管理纳入全面风险管理体系，将反洗钱和反恐融资要求纳入合规管理、内控制度，打击洗钱和反恐融资风险管理。

方法:银领域金融机构应当建立组织结构健全、职责边界明确的洗钱和恐怖融资风险管理结构，确定董事会、监事会、高级管理层、业务部门、反洗钱和反恐融资管理部门和内审部门等在洗钱和恐怖融资风险管理中的责任分工 董事会必须对反洗钱和反恐融资事业承担最终责任。

方法:银行应当按规定建立客户身份资料和交易记录保留制度，妥善保留客户身份资料和交易记录，使交易得以再现，为监测交易情况、调查可疑交易活动、调查洗钱案件提供必要的新闻。

银行领域金融机构应当建立反恐融资管理机制，按照国家反恐怖主义工作领导机关公布的恐怖活动组织及恐怖活动分子名单、资产冻结的决定，依法对相关资产采取冻结措施。

银行领域金融机构应当根据监管要求，密切关注相关人员名单，及时对本机构客户和交易进行风险调查，并依法采取相应措施。