“明年1月1日起个体单日跨境交易超20万要报送央行”

明年1月1日起第三方支付和网络金融机构大额交易必须向中央银行报告

个人一天的跨境交易必须超过20万人提交给中央银行

元旦以后，个人聘用第三方支付机构，一天现金收支达5万元以上，或国内转账达50万元以上，或跨境转账达20万元以上，支付机构必须向央行提交大额交易报告。 另外，互联网金融机构也必须报告5万元以上的大额现金交易。 业内人士指出，新规是用于反洗钱和反恐的，不影响个人和公司的正常账户交易。

第三方支付机构的大额交易必须向中央银行报告

今年6月，中国央行发布了《中国人民银行关于开展非银行支付机构大宗交易报告工作要求的通知》。 文件中确定，从2019年1月1日起，非银行第三方支付机构(如支付宝( Alipay )、微信等)向客户涉及大额交易时，必须向央行报告。

根据该通知的要求，银行以外的第三方支付机构开展以下四类交易必须报告

.当天单笔或累计交易人民币5万元以上(含5万元)，外汇等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。

2 .非自然人客户支付账户与其他账户转账为当日单笔或累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外汇等20万美元以上(含20万美元)的款项。

3 .自然人客户支付账户与其他账户转账为当日单笔或累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外汇等10万美元以上(含10万美元)的国内货款。

4 .自然人客户支付账户与其他银行账户转账为当日单笔或累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外汇相当1万美元以上(含1万美元)的跨境货款。

网络金融必须提交大宗和可疑交易报告