“外汇局通报15起违法违规范例 总罚款金额约1700万元人民币”

8日，国家外汇管理局再次公开通报15例外汇违法行为。 涉案主体包括4家银行、4家公司和7个个体，总罚款金额约1700万元人民币。 外汇局首次宣布，被举报的4家公司和7名个人的处罚新闻将纳入央行征信系统。

4家银行共计不超过700万元

这次被处分的银行有4行。 平安银行厦门分行、光大银行海口分行全部凭公司虚假合同和提单办理出口贸易汇款业务，分别未被处罚280万元和80万元。 东亚银行广州分行、民生银行大连分行分别在办理预付货款支付业务、内保外贷款业务时未履行考核责任，被处以罚款50万元和307.3万元。

公司经常在虚构的贸易背景下受到惩罚

还有4家公司因逃避汇款而被处罚，其中3家是在虚构贸易的背景下被海外汇款的。 宁波明辉矿业有限企业采用无效单证，虚构贸易背景为外汇局273.71万美元，被罚92.4万元人民币。 宁波诗顶进出口有限企业虚构贸易背景为外汇局388.1万美元，被罚款127.3万元人民币。 江苏五洋集团有限企业组成进口合同，虚构贸易背景为外汇局200.07万美元，被罚款65.4万元人民币。

另外，稻山县康盛达蜜饯食品有限企业因货物出口未结汇，金额共计466.47万美元，被处以罚款208.59万元人民币。

值得观察的是，外汇局通报中特别注明了这4家处罚新闻全部纳入中国人民银行征信系统。

利用173人的购买额分期汇款被罚款300万美元

此次举报的7名个体，4人因在地下钱庄非法买卖外汇而被处罚，3人因分批汇款而被处罚。

非法买卖外汇的4人中，江苏籍徐某和辽宁籍冯某均在澳门多次通过地下钱庄非法买卖港元，违规金额分别折合265.98万元和1081.79万元，分别被罚款32万元和130万元。

分散汇款的3人都要非法将资产转移到国外，他们利用其他人个人年度的汇款额，将个人资金分批购买后，汇款到国外账户。 其中，吉林籍隋某涉案金额和罚款金额最大。 隋某利用173名境内个体的个人年购房额，分批认购个人资金后，汇到境外账户，用于境外房产认购等，非法转移资金共计1205.65万美元，被罚款300.9万元人民币。

“蚂蚁搬家”式的汇款在外汇局“关注名单”上

外汇局特别明确将对这7人实施《兴趣清单》管理，纳入中国人民银行征信系统。 外汇局规定，为防范个人项目资金流动风险，5个以上不同个体当天、隔日或连续多日分别买入后，将外汇汇至海外同一个体或机构。 个体在7天内从同一外汇存款账户提取5次以上等值近1万美元的外汇现金。 同一个体将外汇存款账户内的存款划分为5名以上的直系亲属等，被认定为个人分割结算行为，进入银行的“关注名单”。

但是，“监视名单”不等于“黑名单”。 列入银行“关注名单”的个体，外汇局不会暂停外汇交易和汇款，但两年内不能享受电子银行结汇业务的便利。 被列入“关注名单”，可以用规定的说明资料和身份证在银行柜台办理。 但是，通过分期汇出等方法实现外汇资金违规流失的，外汇局依法对调查进行跟踪和处罚。